Hoppa till innehåll

Företagslån

Att ta ett företagslån är ett av de vanligaste sätten för företag att finansiera sin verksamhet. Genom ett företagslån kan ditt företag få nödvändigt kapital för att växa, investera i nya möjligheter eller stärka likviditeten. Här är en lättläst och engagerande översikt över vad företagslån är, hur de fungerar och vad du bör tänka på.

Företagslån Topplista
Bild Betyg Löptid Lånebelopp Info Ansök nu
Krea
5.0
1 mån – 60 mån 30 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Creddo
4.7
1 mån – 60 mån 10 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Froda
3.0
1 mån – 36 mån 15 000 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Fakturino
3.0
1 mån – 36 mån 2 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: JA
Ansök nu Allmänna villkor
Fedelta
4.0
6 mån – 36 mån 1 000 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Kompar
3.0
1 mån – 60 mån 6 999 996 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Approva
2.0
2 mån – 18 mån 300 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Qred
3.0
6 mån – 36 mån 2 000 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Lendo
3.0
6 mån – 36 mån 2 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: NEJ
Factoring: JA
Ansök nu Allmänna villkor

Vad är företagslån?

Ett företagslån är en form av finansiering som hjälper företag att få tillgång till kapital. Lånet kan användas för en rad olika ändamål, såsom att investera i ny utrustning, expandera verksamheten eller stärka kassaflödet under perioder med sämre likviditet. Företagslån ges vanligtvis mot en avgift i form av ränta eller en fast månadsavgift.

Vanliga användningsområden för företagslån

  • Investera i utrustning: Köp av ny utrustning eller teknik som förbättrar produktiviteten.
  • Utvidga lokaler: Flytta till större lokaler eller renovera befintliga.
  • Anställa personal: Finansiera löner för nyanställda som behövs för att växa verksamheten.
  • Marknadsföring: Investera i marknadsföringskampanjer för att öka försäljningen.

Så fungerar företagslån

Ett företagslån har en bestämd löptid och en återbetalningsplan. Lånebeloppet kan variera från så lite som 10 000 kronor upp till flera miljoner kronor, beroende på långivaren och företagets behov. Återbetalningstiden sträcker sig vanligtvis från några månader upp till fem år.

Lånebelopp och löptider

LånebeloppLöptid
10 000 – 100 000 kr2 – 12 månader
100 000 – 500 000 kr6 – 24 månader
500 000 – 5 000 000 kr1 – 5 år
5 000 000 – 60 000 000 kr2 – 10 år

Säkerheter vid företagslån

För att få ett företagslån kräver de flesta långivare någon form av säkerhet. Två vanliga typer av säkerheter är personlig borgen och företagsinteckning.

  • Personlig borgen: En eller flera personer i företaget går i borgen för lånet, vilket innebär att de blir ansvariga för återbetalningen om företaget inte kan betala tillbaka.
  • Företagsinteckning: Företaget ställer egendom som säkerhet, exempelvis fastigheter, maskiner eller varulager.

Att ansöka om företagslån

Processen att ansöka om ett företagslån kan variera beroende på om du vänder dig till en traditionell bank eller en onlinebaserad långivare. Traditionella banker har ofta en längre och mer komplicerad ansökningsprocess, medan onlinebaserade långivare erbjuder snabbare och enklare ansökningar.

Steg för att ansöka om företagslån

  1. Förbered dokumentation: Affärsplan, budget och ekonomiska rapporter.
  2. Välj långivare: Jämför olika långivare för att hitta bäst villkor.
  3. Skicka in ansökan: Fyll i ansökningsformulär och bifoga nödvändiga dokument.
  4. Vänta på besked: Långivaren granskar din ansökan och ger besked.
  5. Acceptera erbjudandet: Om du blir godkänd, skriv under låneavtalet.
  6. Utbetalning: Pengarna betalas ut till ditt företagskonto.

Exempel på långivare och deras erbjudanden

LångivareLånebeloppLöptidSäkerhetNoter
Krea20 000 – 30 000 000 kr1 – 10 årPersonlig borgenSnabb ansökan, svar inom 1-2 dagar
Qred10 000 – 2 000 000 kr2 – 24 månaderPersonlig borgenIngen bindningstid, fast månadsavgift
Froda10 000 – 15 000 000 kr2 månader – 5 årPersonlig borgenLägsta pris-garanti, snabb utbetalning

Ränta på Företagslån

Ränta är kostnaden för att låna pengar och är en viktig faktor att överväga när företag söker finansiering. Den uttrycks som en procentandel av lånebeloppet och betalas regelbundet, ofta månadsvis, under lånets löptid. Räntan påverkar den totala kostnaden för lånet och företagets kassaflöde.

Ränta på Företagslån

Det finns två huvudsakliga typer av ränta på företagslån:

Typ av RäntaBeskrivning
Fast RäntaRäntan förblir densamma under hela låneperioden. Ger stabilitet i betalningar.
Rörlig RäntaRäntan kan ändras baserat på marknadsförhållanden. Kan vara lägre initialt men innebär högre risk.

Faktorer som Påverkar Räntan

Räntan på ett företagslån påverkas av flera faktorer:

FaktorBeskrivning
KreditvärdighetHögre kreditvärdighet kan leda till lägre ränta.
LånebeloppStörre belopp kan ibland få lägre ränta.
LöptidLängre löptid kan påverka räntesatsen.
SäkerhetLån med säkerhet kan få lägre ränta än lån utan säkerhet.

Tips för att välja rätt företagslån

  1. Jämför räntor och avgifter: Se till att du får en konkurrenskraftig ränta och låga avgifter.
  2. Förstå säkerhetskraven: Välj en långivare med säkerhetskrav som ditt företag kan uppfylla.
  3. Läs recensioner: Ta reda på vad andra företag tycker om långivaren.
  4. Granska villkoren: Var noga med att förstå alla villkor och kostnader innan du skriver på.

Vanliga frågor om företagslån

Vad är räntan på företagslån?

Räntan på företagslån varierar beroende på långivaren och företagets kreditvärdighet. Många långivare erbjuder fasta månadsavgifter istället för traditionella räntor.

Kan ett nytt företag få företagslån?

Ja, även nystartade företag kan få företagslån, men det kräver ofta en bra affärsplan och säkerhet i form av personlig borgen.

Vad är personlig borgen?

Personlig borgen innebär att en eller flera personer i företaget går i borgen för lånet, vilket innebär att de blir ansvariga för återbetalningen om företaget inte kan betala tillbaka.

Att ta ett företagslån kan vara ett viktigt steg för att växa och utveckla din verksamhet. Genom att förstå hur företagslån fungerar och vad du bör tänka på kan du göra ett informerat beslut som gynnar ditt företag på lång sikt.